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V\u00e9rification d'identit\u00e9 num\u00e9rique
KYC · LCB-FT

KYC

Votre obligation de vigilance.
Transformée en actif de confiance.

Collectez les pièces, vérifiez les bénéficiaires effectifs, évaluez le risque. KYC structure votre dossier de conformité LCB-FT en moins de 20 minutes. Votre client entre en relation en confiance.

TRACFIN
Déclarations de soupçon directement depuis votre espace KYC
< 20 min
Pour réaliser un dossier KYC complet, de la collecte à la validation
100%
Des obligations LCB-FT couvertes : entrée en relation, suivi, gel des avoirs
1 token
Pour un dossier KYC complet, documenté et archivé
La promesse meentera

Vos obligations LCB-FT.
Couvertes. Documentées. Opposables.

Collectez, évaluez, archivez. Chaque dossier KYC est structuré selon les obligations en vigueur.

Vous collectez
< 20 min
Dossier KYC complet
→
KYC évalue
Scoring risque
Mesures de vigilance adaptées
→
Vous archivez
Conforme
Prêt pour tout contrôle TRACFIN
Ce que KYC apporte

Deux bénéficiaires.
Une seule prestation.

KYC crée de la valeur simultanément pour vous et pour votre client.

Pour vous, l'avocat

Vos obligations LCB-FT sont couvertes. Votre cabinet est protégé.

  • Collecte guidée selon le profil de risque et les obligations applicables
  • Scoring automatique : vigilance standard, renforcée ou simplifiée recommandée
  • Déclaration TRACFIN transmissible directement depuis KYC
  • Archive réglementaire : dossiers conservés selon les durées légales
  • Traçabilité totale : chaque action est horodatée et documentée
Pour votre client

Votre client entre en relation avec un cabinet qui maîtrise ses obligations.

  • Processus d'entrée en relation structuré et professionnel
  • Collecte des pièces guidée, sans relance répétée
  • Confiance dans la conformité du cabinet qui le représente
  • Aucune surprise : les obligations sont identifiées dès le départ
  • Protection juridique renforcée par la rigueur du dossier KYC
Processus de conformit\u00e9 client

La conformité n'est pas une contrainte.

C'est la preuve de votre rigueur.

En 3 étapes

Du brief client au dossier KYC archivé en moins de 20 minutes

Pas de formulaire papier. Pas de tableau Excel. KYC structure chaque dossier selon les obligations en vigueur.

I

Vous collectez les informations

Identité, bénéficiaires effectifs, nature de la mission. KYC guide la collecte selon le profil de risque du client et les obligations LCB-FT applicables.

II

KYC évalue le risque

Scoring automatique basé sur les critères réglementaires : pays, secteur, structure juridique, niveau d'exposition. Le profil de risque est établi, les mesures de vigilance recommandées.

III

Vous archivez le dossier

Dossier KYC complet, documenté, horodaté. Prêt pour tout contrôle. Les déclarations de soupçon sont transmissibles directement à TRACFIN depuis votre espace.

Le livrable

Un dossier KYC que votre cabinet garde et produit en cas de contrôle.

Ce n'est pas un simple formulaire. C'est un dossier structuré, documenté, archivé selon les exigences réglementaires.

Vous collectez, KYC évalue le risque, vous archivez. Le dossier est prêt pour tout contrôle de l'Autorité de contrôle. Votre diligence est démontrée.

  • Dossier KYC structuré
    Collecte guidée, pièces référencées, bénéficiaires effectifs identifiés
  • Scoring de risque LCB-FT
    Évaluation automatique du profil de risque selon les critères réglementaires en vigueur
  • Mesures de vigilance adaptées
    Vigilance standard, renforcée ou simplifiée selon le scoring et la mission
  • Archive réglementaire
    Dossier horodaté, conservé selon les durées légales, accessible pour contrôle
RAPPORT · LIVRABLE
Dossier KYC structuré
Collecte guidée, pièces référencées, bénéficiaires effectifs identifiés
Scoring de risque LCB-FT
Évaluation automatique du profil de risque selon les critères réglementaires en vigueur
Mesures de vigilance adaptées
Vigilance standard, renforcée ou simplifiée selon le scoring et la mission
Archive réglementaire
Dossier horodaté, conservé selon les durées légales, accessible pour contrôle
Cas d'usage

Dans quelles situations KYC intervient

Cabinet fiscal · Nouveau client holding internationale

Obligations LCB-FT renforcées · Bénéficiaires effectifs complexes

KYC guide la collecte des UBO à travers la structure multicouches. Le dossier est complet, les mesures de vigilance renforcée documentées. L'entrée en relation est sécurisée.

→ Entrée en relation sécurisée · Dossier archivé
Notaire associé · Transaction immobilière importante

Vérification des fonds et de l'origine du patrimoine

KYC structure la vérification de l'origine des fonds. Le scoring de risque est établi. La transaction est documentée selon les exigences TRACFIN. Aucun angle mort.

→ Transaction conforme · Documentation TRACFIN prête
Avocat pénaliste · Défense de dirigeant mis en cause

Périmètre LCB-FT délicat · Vigilance maximale

KYC déclenche la procédure de vigilance renforcée. Les mesures additionnelles sont documentées. Le cabinet démontre sa diligence à tout stade de la procédure.

→ Diligences documentées · Cabinet protégé
Questions

Ce que vous vous demandez peut-être

KYC couvre-t-il toutes mes obligations LCB-FT ?

KYC couvre les obligations d'entrée en relation, de vigilance continue, d'identification des bénéficiaires effectifs et de gel des avoirs. Il est mis à jour selon les évolutions réglementaires de la directive LCB-FT et des recommandations du GAFI.

Puis-je transmettre une déclaration de soupçon directement depuis KYC ?

Oui. KYC intègre la transmission sécurisée à TRACFIN. Le dossier de soupçon est structuré selon les exigences de l'unité, horodaté et archivé dans votre espace.

Le dossier KYC est-il opposable en cas de contrôle ?

KYC génère un dossier structuré, documenté et horodaté selon les exigences réglementaires. Chaque mesure de diligence est tracée. En cas de contrôle de l'Autorité de contrôle, votre dossier démontre la rigueur de votre processus.

Votre premier dossier KYC

Vos obligations LCB-FT méritent
mieux qu'un tableau Excel.